بازار ارزهای دیجیتال طی سال‌های اخیر به یکی از جذاب‌ترین حوزه‌های سرمایه‌گذاری و کسب درآمد تبدیل شده است. در کنار فرصت‌های فراوانی که این بازار فراهم می‌کند، متأسفانه کلاهبرداری‌ها و سوءاستفاده‌های مختلفی نیز شکل گرفته‌اند. یکی از رایج‌ترین روش‌هایی که مجرمان برای رسیدن به اهداف خود استفاده می‌کنند، اجاره حساب کاربری یا همان حساب اجاره‌ای است.
در نگاه اول، شاید اجاره دادن حساب به نظر یک کار ساده و بی‌خطر برسد؛ اما واقعیت این است که این کار می‌تواند عواقب بسیار سنگینی برای صاحب حساب داشته باشد. در این مقاله از وبلاگ صرافی توولت به‌طور کامل بررسی می‌کنیم که حساب اجاره‌ای چیست، کلاهبرداران چگونه از آن استفاده می‌کنند، چه خطرات و مجازات‌هایی دارد و چرا نباید هیچ‌گاه فریب این تبلیغات را بخورید.
حساب اجاره‌ای چیست و چرا خطرناک است؟
حساب اجاره‌ای به معنای واگذاری اطلاعات حساب کاربری یا بانکی خود به فرد یا مجموعه‌ای دیگر است. مجرمان سایبری با اجاره حساب دیگران، می‌توانند بدون اینکه نام خودشان در هیچ تراکنشی ثبت شود، به فعالیت‌های مجرمانه بپردازند.
برای مثال:
- مجرم از طریق فیشینگ، پول‌های سرقت‌شده را به حساب اجاره‌ای منتقل می‌کند.
- سپس با آن پول‌ها رمزارز خریداری کرده و به کیف پول شخصی‌اش انتقال می‌دهد.
- در نهایت تمام ردپای مالی به نام صاحب حساب اجاره‌ای ثبت می‌شود.
به این ترتیب، فردی که حسابش را در اختیار دیگران گذاشته، در نگاه قانون به‌عنوان شریک جرم شناخته می‌شود، حتی اگر هیچ اطلاعی از ماجرا نداشته باشد.
روش‌های رایج کلاهبرداران برای جذب حساب اجاره‌ای
کلاهبرداران معمولاً با وعده‌های جذاب و دروغین سعی در فریب افراد می‌کنند. برخی از روش‌های متداول آن‌ها عبارت‌اند از:
- تبلیغات پر زرق‌وبرق در سایت‌های آگهی
آگهی‌هایی مانند «کسب درآمد میلیونی بدون سرمایه»، «شغل پاره‌وقت از خانه» یا «همکاری در خریدوفروش ارز دیجیتال» در سایت‌هایی مثل دیوار یا شیپور دیده می‌شوند. - جذب در شبکه‌های اجتماعی
کانال‌های تلگرامی و صفحات اینستاگرامی پر از پیام‌هایی هستند که افراد را به سمت همکاری‌های به ظاهر ساده دعوت می‌کنند. - ارتباط مستقیم با افراد بی‌تجربه
بعضی کلاهبرداران حتی از طریق تماس تلفنی یا پیام مستقیم، قربانی را قانع می‌کنند که فقط کافی است حسابی باز کرده و اطلاعات آن را تحویل دهد تا در سود معاملات شریک شود.
واقعیت این است که همه این وعده‌ها فقط یک پوشش برای پولشویی و سرقت هویت مالی شما هستند.
خطرات اجاره دادن حساب کاربری
اجاره دادن حساب، نه تنها هیچ سودی برای شما ندارد، بلکه زندگی مالی و حتی آزادی فردی‌تان را تهدید می‌کند. برخی از مهم‌ترین خطرات عبارت‌اند از:
- مسئولیت قانونی کامل تراکنش‌ها: تمام نقل‌وانتقالات به نام صاحب حساب ثبت می‌شود.
- شریک جرم شناخته شدن: حتی اگر از جزئیات کار اطلاع نداشته باشید، باز هم قانون شما را شریک جرم می‌داند.
- بلوک شدن حساب‌های بانکی و صرافی: در صورت کشف فعالیت غیرقانونی، حساب‌های شما فوراً مسدود می‌شود.
- پرداخت مالیات و جریمه‌های سنگین: ممکن است ملزم به پرداخت جریمه‌ای تا ۲۵ درصد کل مبلغ تراکنش شوید.
- حبس و پرونده قضایی: در بسیاری از پرونده‌ها، افراد سال‌ها گرفتار دادگاه و زندان می‌شوند.
قوانین و مجازات‌ها در ایران
طبق اعلام پلیس فتا، واگذاری حساب بانکی یا کاربری به افراد ناشناس یکی از مهم‌ترین عوامل افزایش پرونده‌های کلاهبرداری است. در قانون ایران، این اقدام معادل همکاری مستقیم در جرم تلقی می‌شود.
مجازات‌های احتمالی عبارت‌اند از:
- بازگرداندن کل مبلغ جابه‌جا شده به همراه سود بانکی.
- پرداخت مالیات تراکنش‌ها.
- جریمه نقدی سنگین.
- محرومیت از فعالیت‌های بانکی یا صرافی‌های آنلاین.
- حبس تعزیری تا زمان شناسایی مجرم اصلی.
قوانین جهانی ضدپولشویی (AML)
موضوع حساب اجاره‌ای تنها مختص ایران نیست. در سطح جهانی نیز، سازمان‌های نظارتی قوانین سخت‌گیرانه‌ای برای جلوگیری از پولشویی (AML) وضع کرده‌اند. در اکثر کشورها:
- واگذاری حساب بانکی به افراد ناشناس جرم سنگین محسوب می‌شود.
- تمامی صرافی‌های معتبر ملزم به اجرای احراز هویت (KYC) هستند.
- در صورت شناسایی فعالیت مشکوک، صرافی موظف است حساب را مسدود و به نهادهای نظارتی گزارش دهد.
بنابراین، این تصور که «حساب اجاره‌ای فقط یک راه ساده برای کسب درآمد است» در هیچ جای دنیا پذیرفته نیست.
نمونه واقعی از پرونده‌های حساب اجاره‌ای
در سال‌های اخیر، گزارش‌های متعددی از افرادی منتشر شده که به دلیل اجاره دادن حساب خود گرفتار پرونده‌های قضایی سنگینی شده‌اند. برای مثال:
- جوانی در تهران با تبلیغات «کسب درآمد اینترنتی» حساب خود را در اختیار افراد ناشناس گذاشت. بعد از مدتی، تمام حساب‌های بانکی‌اش مسدود شد و با شکایت چندین قربانی فیشینگ، به‌عنوان مجرم اصلی معرفی شد.
- در نمونه‌ای دیگر، فردی تنها به دلیل واگذاری حسابش به یک کلاهبردار، مجبور شد چند صد میلیون تومان خسارت بپردازد، در حالی که خودش حتی یک ریال از آن پول‌ها را ندیده بود.
چگونه از گرفتار شدن در دام حساب اجاره‌ای جلوگیری کنیم؟
برای در امان ماندن از این ترفند خطرناک، کافی است چند اصل ساده را همیشه رعایت کنید:
- هیچ‌گاه اطلاعات حساب کاربری یا بانکی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید.
- به تبلیغاتی با وعده درآمد سریع و بدون تلاش اعتماد نکنید.
- پیش از همکاری با هر پلتفرم، قوانین و مقررات آن را به دقت بخوانید.
- تنها از صرافی‌های معتبر مانند توولت استفاده کنید که دارای فرآیند احراز هویت دقیق، پشتیبانی ۲۴ ساعته و سیستم‌های امنیتی پیشرفته هستند.
نقش صرافی توولت در مقابله با کلاهبرداری‌ها
در صرافی توولت، امنیت کاربران در بالاترین اولویت قرار دارد. ما با استفاده از فناوری‌های روز و سیستم‌های ضدپولشویی پیشرفته، تمامی تراکنش‌ها را پایش می‌کنیم تا هیچ حسابی مورد سوءاستفاده قرار نگیرد.
اقدامات توولت برای حفاظت از کاربران شامل:
- احراز هویت چندمرحله‌ای
- سیستم‌های خودکار شناسایی تراکنش‌های مشکوک
- پشتیبانی سریع و ۲۴/۷ برای حل مشکلات کاربران
- آموزش و اطلاع‌رسانی مداوم در وبلاگ و شبکه‌های اجتماعی
به همین دلیل، کاربران می‌توانند با آرامش و اطمینان کامل در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت کنند.
جمع‌بندی
اجاره دادن حساب کاربری یا بانکی، یکی از پرخطرترین اقداماتی است که ممکن است یک کاربر در حوزه ارزهای دیجیتال انجام دهد. این کار هیچ سود واقعی برای شما ندارد و تنها راهی است برای گرفتار شدن در پرونده‌های مالی و قضایی.
به یاد داشته باشید:
- تمام مسئولیت تراکنش‌ها به نام صاحب حساب ثبت می‌شود.
- قانون شما را شریک جرم می‌داند، حتی اگر بی‌اطلاع باشید.
- تنها راه امن فعالیت در بازار، استفاده از صرافی‌های معتبر و رعایت قوانین است.
